昨日，由上海金融业联合会、上海经济管理中心与国泰君安共同主办的“2018证券新服务上海峰会”在沪举行。申城头部券商直面行业痛点，探索证券业服务的未来趋势。青年报记者留意到，无论是头部券商还是财富管理公司，近年来都努力借助金融科技逐渐摆脱靠天吃饭的被动状态，探索新型展业模式。
在很长一段时间中，通道业务都是券商占比较高的基础业务之一，但从全行业看，随着近年来通道业务不断收缩的态势已初露端倪。另外，如今券商的证券经纪业务也遭遇到了一定程度的困境。一方面，传统通道业务佣金率持续下降，2017年全行业佣金率仅为0.034%，相比十年前下降超过70%。另一方面，2017年，我国网民增长速度仅为2007年的十分之一。网民增长率下降导致券商因此在业务开展及第三方合作的投入不断增大，获客成本显著上升。同时，券商外资持股的逐渐放开进一步加深了目前证券行业的竞争态势。
对此，在昨日峰会中，国泰君安副总裁陈煜涛表示，在以用户为中心的互联网时代，搭建整体的、系统化的服务体系是解决证券业整体存在着的对投资者的服务缺失的破局关键。投资者对于券商的核心期待是帮助自身资产保值增值的服务需求。因而，构建整体的全量用户的服务解决方案才是券业经纪业务真正的转型方向，包括人工智能应用在内的的金融科技创新也应该是基于一个完整的服务体系载体之上的。据悉早在2016年的三年战略规划中，国泰君安就明确提出零售端以“科技+服务”双轮驱动，通过移动互联、大数据、人工智能、云计算等新技术应用，推进公司零售客户服务体系建设。
银河证券副总裁罗黎明介绍了近年该公司持续在金融科技发力，尤其是服务方面，该公司在APP上做了智能化应用，既对投资者画像，也对产品画像。利用智能的模型，让投资者每天都发现有专门产品向其推送，据说这个服务备受投资者青睐。“从4月底开始做，到了10月份我们销售额约为180亿元。”
